【確定申告】お金がなくて所得税と消費税が払えない時の対処法は！

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2025.03.19

確定申告の時期が近づくと、税金の支払いに頭を悩ませる方も多いでしょう。特に、所得税や消費税の支払いが厳しい場合、適切な対応をしないと延滞税が発生したり、最悪の場合、財産の差し押さえに発展することもあります。本記事では、お金がなくて所得税や消費税が払えないときの具体的な対処法を詳しく解説します。

所得税に関しては、延納制度を利用できます。これは、納付すべき税額の半分以上を申告期限（通常3月15日）までに納めることで、残りの税額の納付を5月31日まで延長できる制度です。延納期間中は、所定の利子税がかかる点には注意が必要です。

延納の申請方法

メリット

デメリット

税務署に申請することで、納税の猶予が認められる場合があります。猶予が認められると、延滞税の全部または一部が免除される可能性があります。

猶予の対象

申請手続き

<<<分納　申請書類＞＞＞

一括納付が難しい場合、税務署と相談のうえ、分割で納めることも可能です。分納が認められると、月ごとに分けて支払うことができるため、資金繰りが苦しい場合の助けになります。

分納のポイント

納付が難しいと感じた時点で、できるだけ早く税務署に相談しましょう。事前に相談することで、延滞税の軽減や、最適な納税方法の提案を受けられる可能性があります。

税務署の職員は、納税者の状況に応じたアドバイスを提供してくれますので、正直に状況を伝えることが大切です。

どうしても納税ができない場合、短期間の借入れを利用するのも一つの手段です。延滞税の利率よりも低い金利のローンを利用できる場合は、税務署に延滞税を支払うよりも負担が少なくなる可能性があります。

税金が払えないからといって放置すると、延滞税や差し押さえのリスクが高まります。以下の方法を活用して、適切に対応しましょう。

納税は義務ですが、状況に応じた救済制度も整っています。適切な手続きを行い、無理のない形で納税を進めていきましょう。

また、今後の税金対策として、節税対策や確定申告の計画的な準備も重要です。収入に応じた税金対策を考え、余裕を持った納税ができるよう心がけましょう。